Perfil del inversor…

En su blog sobre inversiones, Juan José Sánchez Ortiz menciona que lo primordial que se debe considerar para saber cómo invertir en bolsa es el perfil de inversor al que la persona interesada pertenece. Lo que hace el perfil del inversor  es prácticamente definir el modo de invertir de la persona, tomando en cuenta si es un inversor de corto o largo plazo, entre otros detalles.

Sánchez Ortiz también resalta los siguientes parámetros:

Capital: más dinero equivale a más posibilidades de diversificación, lo que es muy efectivo ya que invertir en una sola apuesta es un gran riesgo.

Edad: por razones obvias, las personas jóvenes tienen más posibilidades de invertir a largo plazo a diferencia de las mayores, para quienes es mucho más óptimo invertir de forma segura y a corto plazo.

Circunstancias personales: es importante actuar de manera segura dependiendo de la circunstancia del inversor, tomando en cuenta que tan probable es que pronto se necesite hacer uso de esos ahorros.

El autor también incluye algunos consejos de inversión como son por ejemplo diversificar, invertir a largo plazo y contar con asesoramiento técnico, es decir, intermediarios financieros. El tener claro el perfil del inversor es vital para tener éxito, ya que minimiza los riesgos y genera mejores resultados, usando como armas las preferencias del individuo y creando una inversión echa a la medida para cada persona.



Invertir...

Invertir es el concepto usual que usamos cuando queremos referirnos a la actividad de comprar un bien con cierto capital actual y recibir posteriormente es mismo capital que utilizamos más un porcentaje de interés. Pero el problema aquí es que normalmente calculamos el capital como el valor nominal del dinero y no como el valor real del dinero, por lo que para invertir lo primero es comprender el valor del dinero a través del tiempo, tal y como lo menciona el Mtro. Rubén López en su libro “Comprendiendo las Matemáticas Financieras”.

Después de conocer lo esencial de una inversión la primera pregunta que debemos hacernos es ¿Cuál es mi objetivo o meta? Y para delimitar esto tenemos que aclarar el parámetro de las 3 incógnitas de una inversión: Rentabilidad, Riesgo y Tiempo. Puesto en una sola frase: “Determina la ganancia que quieres obtener, basado en el riesgo que estás dispuesto a tomar y el tiempo que deseas esperar”(López, 2013).

Una inversión se puede tipificar por el tiempo, ya que es una variable elemental. Por lo tanto hablando de tiempo existen 3 tipos de inversiones: corto, mediano y largo plazo. El corto plazo abarca normalmente de 1 a 365 días, el mediano plazo se considera de 1 a 5 años  y el largo plazo suele ser a más de 5 años. Esta margen de plazos puede tener variaciones ya que no está estipulado un margen fijo para definirlos.